平安信托年报发布:打造“财富管理+资产管理+私募投行”三大核心业务


2017-04-26 16:15 阅读:29

  每经记者 杨敬尧 

  截至2016年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模达20.22万亿,信托行业正式跨入“20万亿时代”。目前信托业既面临着行业收入增长放缓、信托报酬率下滑的挑战,同时也迎来实体经济整体缓中向好、供给侧改革等国家战略带来的新机遇。 

▲2016年11月,平安信托举办大资管发展法律论坛,平安集团总经理兼信托董事长任汇川发表演讲  

  4月25日,平安信托发布2016年年度报告,2016年公司业务实现稳健增长,各项指标领先行业。其中,信托计划资产管理规模6772.21亿元,同比增长21.27%;法人净利润37.97亿,位列行业第一,同比增长22.13%;活跃财富客户数5.25万,同比增长39.4%。据了解,目前平安信托“财富管理+资产管理+私募投行”三大核心业务发展迅速。 

  2016年信托项目净利润达421.62亿元 

  《每日经济新闻》记者了解到,平安信托2016年如期兑付所有信托计划。平安信托在2016年信托项目实现收入468.53亿元,信托项目净利润421.62亿元,已向受益人分配信托利润431.05亿元。 

  作为公司转型发展的三大核心业务之一,平安信托针对私人财富管理业务提出了“321”战略规划,即通过“3”种服务渠道,为客户提供自研和引进“2”套产品体系,服务“1”个核心客户账户。数据显示,平安信托2016年私人财富管理规模同比增长24%;活跃财富客户数达5.25万,同比增长39.4%。公司联合平安人寿推出“保险金信托”服务,创造性地将保险与信托进行跨界结合,运用信托资产隔离制度的优势,帮助客户实现财富传承、财富管理与保险完美的嫁接。 

  资产管理同样是平安信托新战略三大核心业务之一。2016年,平安信托将“一带一路”沿线城市列为基建及与政府合作业务的重点区域,运用保险资金为该地区的基础设施项目提供融资支持,服务实体经济,同时也为险资提供良好的资产配置渠道。目前,平安信托面向机构客户的主动资产管理规模超千亿,覆盖了全国主流的保险公司和85%的年金管理机构。 

  深耕区域优势行业

  数据显示,2016年平安信托投向工商企业、基础产业等实体经济的资金存续规模超过3337亿元,同比增长42.24%,规模占比49.28%,诸多信托项目涉及医疗健康、新能源、装备制造等国家“十三五”规划重点发展的产业。 

  记者了解到,2016年平安PE投资主导投资的领域主要集中在医疗健康、TMT和大消费领域。 

  2016年6月,平安PE主导以16亿美元收购汽车之家47.4%的股权,该项目为当年中国最大海外并购案之一。平安的入股,帮助汽车之家实现从单一汽车媒体向全方位汽车服务生态圈升级与转型,同时也使其成为平安集团“行”战略的主要门户。同时,平安PE积极向基金化转型,主导设计推出首支市场化的医疗健康行业专项投资基金——“平安健康科技基金1期”和首只消费科技专项投资基金——“平安消费科技基金1期”,分别聚焦医疗健康和消费领域,累计募集规模超过80亿。 

  平安PE依托平安集团“资产管理”+“健康管理”,以及“医、食、住、行、玩”的发展战略和优势资源,全力打造“平安PE生态圈”,制定了成长型股权投资策略,聚焦消费、医疗、现代服务、环保、高端制造五大领域。 

  回归信托本源 

  为了回归信托本源的基本定位,切实履行受托人责任,提升专业的财富管理能力,平安信托建立“客户分类—产品分类—资产分类”体系,适配客户资产配置需求,为高净值客户提供差异化的财富管理服务。 

  在资产端,公司持续更新并优化2016年产品目录,综合考虑各业务板块的风险特点、业务投向、收益、交易结构等因素,将资产端业务分为债权、股权、资本市场、资产证券化、通道、海外、家族信托等10个大类,并进一步细化为50个小类业务品种。根据每类资产的业务属性、行业维度、交易结构、风险策略等维度,对资产的风险等级进行分类。 

  在产品端,平安信托通过分析产品的预期收益及其造成本金损失的可能性,将产品风险等级由低到高依次分为五档,包括:一级(极低)、二级(较低)、三级(中)、四级(中高)、五级(高)。在实际操作中,按照产品对应的底层资产风险等级,对标相应的产品风险等级,建立资产分类与产品风险等级的适配体系。 

  在客户端,平安信托分别面向个人投资者、机构投资者建立了基于投资经验、投资年限、投资偏好、财务状况等信息的风险承受能力评估模型。根据模型评分结果,将投资者分为保守型、稳健型、平衡性、成长型和进取型,分别适配风险等级由低到高的产品,确保不同风险承受能力的投资者认购与其风险承受能力相匹配的产品。 

  平安集团总经理兼信托董事长任汇川表示,未来,平安信托将在严控风险的前提下,在资金端和资产端双双打造行业翘楚,用专业服务实体经济,让资本顺畅低损耗地投入实体经济中,成为有使命的资本。同时,为个人和机构客户提供全方位资产配置和综合增值服务,实现财富保值增值,成为中国代客理财的市场典范。